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Comment obtenir des revenus réguliers en Nouvelle-Zélande à partir de 60 000€ (7 Mcfp) ?
Aujourd’hui, avec les incertitudes liées à la crise économique en Europe, en Polynésie ou en Nouvelle Calédonie (pour des raisons différentes), il est devenu complexe de préparer sa retraite ou simplement de sécuriser et diversifier son capital, dans un pays stable et fiable.
Rentables, souples, aux rendements solides et souvent comparées aux SCPI, les Sociétés Immobilières en Nouvelle Zélande offrent une réelle alternative de placement, basé sur la pierre.
Cela permet d’investir dans l’immobilier professionnel Néo-Zélandais sans aucune gestion et ainsi obtenir des revenus, net de frais et d’impôts.
Les investisseurs choisissent les Sociétés Immobilières en Nouvelle Zélande pour :
- Obtenir des revenus réguliers entre 5,5% à 6% NET après impôts (selon les choix effectués avec notre expert par rapport au niveau de diversification envisagé),
- Diversifier leur capital dans un pays stable, fiable et hors zone Euro/CFP,
- Se constituer un complément de revenus sans contrainte administrative (aucune gestion locative, ni de déclaration fiscale annuelle…),
- Faciliter la transmission de son patrimoine aux bénéficiaires de son choix (en Nouvelle-Zélande un testament s’exécute généralement en deux semaines),
- La grande flexibilité offerte par la liquidité de ce placement (rachat ou revente de parts possible immédiatement, à tout moment de l’année).
Nouveauté :
Notre expert en investissement peut désormais proposer aux investisseurs étrangers des placements en compte à terme dans deux des principales banques en Nouvelle-Zélande. Cela est rendu possible grâce au compte investisseur non-résident, activé après les démarches initiales que nous effectuons pour chacun de nos clients.
Cliquez ici pour obtenir plus d’informations sur les placements en dépôt à terme
Qu’est-ce qu’une Société Immobilière en Nouvelle-Zélande ?
Les Sociétés Immobilières en Nouvelle-Zélande (SINZ), sont spécialisées dans l’acquisition, le développement et la gestion locative d’un très large parc immobilier dont elles sont entièrement propriétaires. La valeur du parc immobilier de chaque société peut aller jusqu’à plus de 3 Milliards de dollars (1,8 Milliards d’Euro ou 220 Milliards cfp) d’immobilier pour les sociétés les plus importantes.
Les Sociétés Immobilières ne sont pas à confondre avec les « Fonds d’immobilier commercial » ou les « Shares » qui sont des types d’investissement différents et sont eux bien moins intéressants pour les investisseurs étrangers (cliquez ici pour plus d’informations).
Chaque société dispose d’un parc immobilier dans des emplacements haut de gamme, par exemple des immeubles de bureaux ou de vastes centres commerciaux dans le centre-ville d’Auckland. Les locataires sont souvent importants, il s’agit des grandes chaînes de magasins, de multinationales, de banques, du gouvernement, etc.
A la vue de la montée des prix de l’immobilier en Nouvelle-Zélande, l’entrée au capital d’une société immobilière est particulièrement abordable. Cette entrée au capital est comparable à détenir une partie de magasins, bureaux, docks ou autres infrastructures détenues par la société immobilière.
Ces sociétés immobilières sont régulées et contrôlées par l’Autorité des Marchés Financiers en Nouvelle-Zélande.
Quels sont les secteurs immobiliers concernés par ces Sociétés Immobilières ?
Investir via des Sociétés Immobilières en Nouvelle-Zélande permet de diversifier son patrimoine dans différents secteurs immobiliers tels que la santé, les immeubles de bureaux, les infrastructures industrielles ou encore les centres commerciaux.
Il est possible de diversifier l’investissement au maximum ou alors de privilégier certains secteurs immobiliers selon les préférences de chacun.
Comment les investisseurs sont-ils rémunérés par les SINZ ?
Les Sociétés Immobilières en Nouvelle-Zélande reversent à leurs souscripteurs une quote-part des loyers encaissés.
Le rendement global est généré pendant la durée de l’investissement par les revenus locatifs distribués sous forme de dividendes chaque trimestre, et par la revalorisation des parts en fonction des conditions du marché lors de la revente.
Quelles sont les différences entre l’immobilier résidentiel et les SINZ ?
| IMMOBILIER EN DIRECT | SOCIETE IMMOBILIERE |
| Vous achetez un bien immobilier et êtes soumis aux risques du locataire unique. | Vous achetez des parts d’un large parc immobilier professionnel, mutualisant ainsi le risque locatif grâce aux très nombreux locataires. |
| Vous devez supporter les contraintes de gestion locative en direct. | Vous n’êtes soumis à aucune gestion locative. |
| Des frais de copropriété sont à payer au syndic, et ces derniers augmentent régulièrement avec la vétusté des murs. | Aucun frais de copropriété. |
| Des impôts fonciers sont à payer à la municipalité, et ces derniers sont réévalués tous les trois ans. | Aucun impôt foncier. |
| Des frais de comptabilité sont à prévoir car un comptable doit établir votre déclaration fiscale et de TVA. | Pas de frais de comptabilité car aucune déclaration fiscale annuelle requise pour ce type d’investissement. |
| Le propriétaire est soumis à l’impôt sur le revenu locatif en Nouvelle-Zélande. | Les revenus sont versés net d’impôts et de charges. |
| Le prix du bien immobilier évolue dans le temps en fonction du marché. | Le prix des parts des sociétés immobilières en Nouvelle-Zélande évolue dans le temps en fonction du marché. |
| Lors de la revente, le bien immobilier doit être cédé dans son intégralité. | Il est possible de céder une partie ou la totalité de ses parts de sociétés immobilières à tout moment et sans délai. |
Quel est le fonctionnement et la rentabilité des SINZ ?
Les Sociétés Immobilières en Nouvelle-Zélande (SINZ) sont souvent comparées aux Sociétés Civile de Placement Immobilier (SCPI) telles qu’on les connait en France Métropolitaine, où l’idée est d’investir dans un grand nombre de biens immobiliers à la fois, en mutualisant le risque locatif sur de nombreux locataires. Cependant, les SINZ sont des produits d’investissement très différents des SCPI dont il n’y a pas vraiment d’équivalent en Nouvelle-Zélande.
| SINZ | SCPI | |
| Acquisition des parts | • 1.5% de frais de transaction• Eligible aux premiers revenus dès l’acquisition | • 10-12% de frais de souscription (déduit à la vente)• Délai de jouissance de 6 mois (équivalent à un % de frais à l’entrée) |
| Redistribution des revenus | • Revenus allant de 5 à 7% avant impôts• Imposé à 15%• Versé par trimestre | • Revenus allant de 3 à 6% avant impôts• Imposé jusqu’à 35.5%• Versé par trimestre |
| Revente des parts | • Revente sans délai • 1.5% de frais de transaction • Aucun impôt sur la plus-value | • Revente si acheteur • Commission de cession en fonction de la plus-value • Impôt sur la plus-value jusqu’à 34.5% |
Simulateur
Déterminez à l’aide de ce simulateur les revenus que vous pourriez obtenir avec un investissement dans une des Sociétés Immobilières en Nouvelle-Zélande.
Montant : € ( Mcfp)
Durée : an(s)
Au cours de l'investissement
Revenu annuel net :
Equivalent mensuel net :
Au terme de l'opération
Revenus cumulés :
Capital + Revenus :
Hypothèses et avertissements
Aucune revalorisation des parts n’est prise en compte dans ce calcul. Les montants indiqués par cette simulation en € ou Fcfp sont à titre indicatif uniquement, le capital investi ainsi que les revenus pour un investissement en SINZ seront en $NZ. Les informations présentées ne constituent ni un élément contractuel, ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée. Les revenus et le capital ne sont pas garantis et peuvent varier dans le temps. Les performances passées ne préjugent pas nécessairement des performances futures. Les calculs et les résultats sont estimatifs et fondés sur les prévisions fournies par FVFA au 05/01/2025.
Investir dans les Sociétés Immobilières en Nouvelle-Zélande
Ce type placement immobilier est particulièrement régulé et encadré en Nouvelle-Zélande. Il faut s’adresser à un cabinet d’expertise en investissement agréé par l’Autorité des Marchés Financiers en Nouvelle-Zélande, de préférence spécialiste des SINZ, afin d’acquérir ou de revendre des parts de ces sociétés immobilières sur le marché néo-zélandais.
Après avoir satisfait à toutes les vérifications légales pour l’ouverture d’un compte investisseur étranger, il sera alors possible de procéder à l’achat de parts de Sociétés Immobilières en Nouvelle-Zélande (SINZ) auprès du cabinet d’expertise agréé. Une preuve d’acquisition des parts est ensuite délivrée par le cabinet d’expertise pour confirmer le nombre de parts acquises dans chaque SINZ.
De plus, les investisseurs étrangers se doivent de maîtriser tous les éléments qui gravitent autour d’un investissement dans un autre pays.
New Zealand Guidance Plus vous accompagne avec son réseau de spécialistes
Pour réussir son investissement dans un pays étranger, il existe bien plus d’aspects à prendre en compte que l’investissement lui-même. En plus de la langue, il est nécessaire de maîtriser l’environnement fiscal, juridique, administratif et la gestion des droits de succession du pays.
New Zealand Guidance Plus est votre relais sur place pour tous ces aspects. Notre expertise du marché Néo-Zélandais et notre réseau de spécialistes (avocat, banquier, conseiller financier, etc.) optimise la réussite de tout projet d’investissement en tant qu’étranger et permet de rester serein tout au long du processus. De plus, nos honoraires sont fixes.
Les SINZ sont un produit Néo-Zélandais, elles sont donc peu connues des investisseurs étrangers. De ce fait, il est vivement recommandé de se faire accompagner par des experts en Nouvelle-Zélande ayant la connaissance du marché local avec une solide expérience dans les investissements sous forme de parts en Nouvelle-Zélande.
C’est pourquoi New Zealand Guidance Plus s’est rapproché d’un cabinet d’investissement Néo-Zélandais spécialiste des SINZ depuis plus de 30 ans, agréé par les autorités financières du pays (FMA). Ce cabinet a établi une liste de Sociétés Immobilières spécialement pour nos clients. Cela vous permet de diversifier votre investissement dans plus de 11 milliards de dollars d’actifs soit plus de 3 millions de mètres carrés de surface locative.
Le but est de permettre aux investisseurs une réelle diversification afin d’éviter d’avoir leurs revenus qui proviennent d’un seul et même secteur d’activité. Les SINZ sélectionnées par notre cabinet d’expertise en investissements ont donc vocation à se compléter car ces sociétés immobilières sont chacune spécialisées dans différents secteurs immobiliers offrant une diversification optimale : bureaux, centres commerciaux, entrepôts, infrastructures industrielles, hôpitaux privés…
New Zealand Guidance Plus effectue toutes les démarches à distance pour vous. Il est simplement nécessaire de faire certifier certains documents sur votre lieu de résidence.
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Ces informations sont données uniquement à titre indicatives et ne sont pas contractuelles. Cette page ne constitue pas un conseil ou une recommandation personnalisée. Le conseil en investissement est un service réglementé. NZGP ne commercialise aucun produit financier. NZGP offre un service d’accompagnement pour toutes les démarches pour les investisseurs étrangers en permettant l’accès à son réseau de spécialistes en Nouvelle-Zélande (experts en investissement agréés, société de courtage, avocats…) et en effectuant toutes les procédures de vérifications légales et de conformités sur place pour ses clients afin d’obtenir l’accès à un compte investisseur non-résident. Les placements peuvent ensuite être mis en place par le cabinet d’expertise en investissements Future Vision Financial Advisers (autorisation numéro FSP712432, notice d’information disponible ici), agréé par l’Autorité des Marchés Financiers en Nouvelle-Zélande.